Naše AML politika a ověřování hráčů

Provozujeme Flappy Casino na licence MGA a od založení v roce 2023 platíme pro každý účet stejná pravidla: známe své hráče, sledujeme transakce a hlásíme podezřelé aktivity. Na této stránce vysvětlujeme, kdy vás budeme ověřovat, které dokumenty potřebujeme a co se stane, když spolupráce nefunguje.

Náš závazek vůči pravidlům AML

Peníze na našem herním účtu musí mít vždy dohledatelný původ. Licence MGA/B2C nás zavazuje k plnění zákona o prevenci praní špinavých peněz a financování terorismu, a to v plném rozsahu: od identifikace hráče při registraci přes průběžné monitorování transakcí až po hlášení podezřelých operací příslušnému úřadu.

Zákonná povinnost je pro nás zároveň ochranou vás. Když důsledně kontrolujeme, kdo u nás hraje a odkud přicházejí vklady, vylučujeme z platformy účty zneužívané k podvodům a manipulacím. Pravidla jsme postavili tak, aby co nejméně zasahovala do běžné hry a zároveň pokryla vše, co po nás regulátor vyžaduje.

Kdy a co ověřujeme

Ověření totožnosti probíhá ve třech momentech. První kontrola se spouští při registraci, kdy porovnáváme údaje z registračního formuláře s veřejnými databázemi. Druhá, plná verifikace, následuje před prvním výběrem. Třetí vrstva se aktivuje nad určitými prahy vkladů a výběrů, u nichž nám licence ukládá prokázat původ prostředků.

• Občanský průkaz nebo cestovní pas jako doklad totožnosti.
• Doklad o adrese: účet za energie nebo výpis z banky, ne starší než 3 měsíce.
• Doklad vlastnictví platební metody: fotografie platební karty se zakrytými středními číslicemi nebo screenshot e-peněženky.
• Při vyšších objemech navíc důkaz o původu prostředků.

Jak ověřování probíhá krok za krokem

Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. Vidí je pouze autorizovaní pracovníci compliance oddělení, nikdy podpora první linie ani externí partneři. Přenášíme je šifrovaně a po skončení zákonné lhůty uchování je automatizovaně a bezpečně mažeme.

• Otevřete sekci Ověření v nastavení účtu.
• Vyfotíte doklad totožnosti z obou stran, čitelně a bez reflexů.
• Přiložíte doklad o adrese a vlastnictví platební metody.
• Odešlete žádost jedním kliknutím.
• Náš compliance tým dokumenty zkontroluje do 48 hodin.
• Potvrzení o výsledku obdržíte e-mailem.

Kdy žádáme o původ prostředků

Nad stanovenými prahy nestačí doklad totožnosti. Pokud objem vašich vkladů překročí úroveň, kterou nám licence určuje pro prokázání původu prostředků, ozveme se vám s žádostí o doplňující materiál.

Přijímáme výplatní pásku, smlouvu o zaměstnání, daňové přiznání, prodejní smlouvu na majetek nebo potvrzení o dědictví. Nestačí nám vědět, že peníze máte, musíme vidět, kde vznikly. Tento krok následuje vždy až po běžném ověření totožnosti a týká se jen hráčů s vysokými objemy transakcí, běžnou hrou nijak nezpomaluje.

Sledujeme vklady i výběry

Každý vklad a každý výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává částku, frekvenci a platební metodu s profilem účtu. Výběry zpracováváme do 0 až 1 hodiny, ale nejprve musí projít AML kontrolou a pravidlem stejné metody: vybíráte na tu platební metodu, kterou jste použili k vkladu.

Minimální vklad i výběr činí 500 Kč. Limity výběrů jsou 125 000 Kč denně a 500 000 Kč měsíčně. Účet vedený v CZK, EUR, USD, GBP nebo kryptoměnách sledujeme vždy v jednotlivých měnách zvlášť, aby se limity nedaly obcházet převody mezi měnami.

Co se stane při neověření

Bez dokončeného ověření nedovolíme výběr. Účet zůstává aktivní, vklady dál přijímáme, ale peníze zůstávají uzamčené, dokud nedodáte platné dokumenty.

Pokud dokumenty nesouhlasí s údaji na účtu, napíšeme vám a dáme rozumnou lhůtu na opravu. Když nereagujete, účet pozastavíme a po uplynutí zákonné doby ukončíme. Při podezření na podvod, zadání cizí identity nebo obcházení limitů účet okamžitě zamkneme a případ ohlásíme finančnímu úřadu. Vklady provedené z prokázaných podvodních zdrojů vracíme zpět odesílateli.

Jak dlouko dokumenty uchováváme

Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu pěti let od ukončení smluvního vztahu, jak nám ukládá licence MGA a platná legislativa ČR. Důvod je jednoduchý: při kontrolách ze strany regulátora musíme kdykoli doložit, kdo u nás hrál a jaké transakce provedl.

Po uplynutí lhůty dokumenty trvale mažeme. Zůstávají pouze anonymizované transakční záznamy, které už neobsahují žádné osobní údaje. Na vydání, opravu nebo výmaz svých dat máte kdykoli nárok, stačí napsat na podporu.

Časté otázky

Proč nemohu vybrat peníze bez ověření?

Licence MGA nám zakazuje provádět výběry na neověřený účet. Ověření stačí absolvovat jednou, poté výběry zpracováváme do 0 až 1 hodiny.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Až 48 hodin, ve většině případů však bývá hotovo během několika málo hodin. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací na účtu.

Proč po mně chcete důkaz o původu prostředků?

U vysokých objemů vkladů nám zákon ukládá prokázat, odkud peníze pocházejí. Stačí výplatní páska, daňové přiznání nebo obdobný dokument, který vznik peněz doloží.

Musím vybírat stejnou metodou, jakou jsem vkládal?

Ano. Vklady i výběry se řídí pravidlem stejné platební metody, což je jedna ze základních AML kontrol proti praní peněz.

Kdo má přístup k mým dokumentům?

Pouze autorizovaní pracovníci compliance oddělení. Dokumenty jsou šifrované, přístup podpory první linie ani třetích stran je vyloučen.